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離岸公司難開(kāi)戶

離岸公司在注冊(cè)完成以后，**的問(wèn)題是開(kāi)設(shè)離岸賬戶。開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶并不像很多代理機(jī)構(gòu)說(shuō)的那樣簡(jiǎn)單，很多客戶在注冊(cè)離岸公司后為了開(kāi)戶幾番周折，然而還是沒(méi)有成功，不僅浪費(fèi)了時(shí)間和金錢，手中已設(shè)立的離岸公司也變成了雞肋，倍感失望。


國(guó)內(nèi)銀行重資質(zhì)

國(guó)內(nèi)可以開(kāi)立離岸賬戶的四家銀行：招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、平安銀行都要求離岸公司的董事在國(guó)內(nèi)有公司，或者國(guó)內(nèi)公司在他們銀行需要開(kāi)一個(gè)一般賬戶，這就阻斷了外貿(mào)SOHO和不希望國(guó)內(nèi)公司和離岸公司有關(guān)系的人的開(kāi)戶路徑。



外資銀行開(kāi)戶需謹(jǐn)慎

在目前的監(jiān)管大環(huán)境下，在國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)立離岸賬戶幾乎很難成功。故輾轉(zhuǎn)外資銀行開(kāi)立離岸賬戶成了**之選。但在各國(guó)大力加強(qiáng)反洗錢反恐工作的同時(shí)，開(kāi)立離岸賬戶同樣也成為了外資銀行的敏感項(xiàng)。


那銀行在開(kāi)戶和客戶溝通時(shí)有哪些是銀行敏感的呢？

1成功開(kāi)設(shè)離岸賬戶需要注意這幾點(diǎn)：

（1）雖說(shuō)離岸公司取名自由，政府允許公司名稱含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。但是如客戶后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶，則建議盡量避開(kāi)信托、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、中國(guó)、中華環(huán)球等敏感字眼，不然后期銀行審核會(huì)比較嚴(yán)格。

（2）公司的注冊(cè)證書(shū)一定要齊全，缺一不可。做金融投資的企業(yè)開(kāi)戶會(huì)更難一些。

（3）開(kāi)戶時(shí)回答銀行問(wèn)題有偏差，是導(dǎo)致開(kāi)戶不成功的主要因素。開(kāi)戶時(shí)，銀行肯定會(huì)問(wèn)到一些問(wèn)題再?zèng)Q定是否為客戶開(kāi)設(shè)離岸賬戶。



比如銀行會(huì)問(wèn)到開(kāi)戶的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來(lái)源國(guó)家、銷售地區(qū)等等。像中東、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地區(qū)，政局不穩(wěn)定，銀行一般不接受開(kāi)戶。

自2013年起，各家銀行不斷地提高開(kāi)戶門檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，所以客戶確定到銀行開(kāi)戶前，一定要先咨詢專業(yè)代理機(jī)構(gòu)相關(guān)的注意事項(xiàng)，選擇一家專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)戶會(huì)大大提高開(kāi)戶的成功率。


2維護(hù)好離岸賬戶需注意這幾點(diǎn)：

由于受到國(guó)外銀行、國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶，每個(gè)銀行都提高了門檻和要求，政策變動(dòng)也非常頻繁。


而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶的客戶，也一樣要注意謹(jǐn)慎使用賬戶。首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。

然而，即便我們很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個(gè)別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。


在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶。


注：

①離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為0；
② 離岸賬戶不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò)；
③ 保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行；
④ 盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易；
⑤ 避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)；
⑥ 非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的，都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向；
⑦ 離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。
轉(zhuǎn)載于：http://www.mlnacc.com/news/1014.html


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